الرافعة المالية هي أداة قوية وغالبًا يمكنها مساعدة المتداولين وإيذائهم في نفس الوقت. سواء كنت بدأت للتو في الأسواق المالية أو كنت متداولًا متقدمًا يتطلع إلى تحسين استراتيجياتك، فمن المهم أن تفهم ما هي الرافعة لتحقيق الأهداف التي تسعى إليها. في هذه المقالة، سوف تتعلم ما هي الرافعة المالية في الفوركس، وفوائدها ومخاطرها المحتملة، وكيفية الاستفادة منها بشكل فعال.
ما هي الرافعة المالية في الفوركس؟
الرافعة هي أداة قوية تسمح للمتداولين بزيادة تعرضهم للسوق دون الحاجة إلى زيادة استثماراتهم الرأسمالية. في الأساس، هو شكل من أشكال رأس المال المقترض الذي يسمح للمتداولين باتخاذ مراكز أكبر مما يمكنهم الوصول إليه بأموالهم الخاصة وحدها. الرافعة تعني أنه حتى مع إيداع أولي صغير، يمكن للمتداولين التحكم في مركز أكبر بكثير في السوق.
مثال:
لنفترض أنك تريد شراء أسهم شركة، ولكن لديك 1000 دولار فقط. في غياب الرافعة، يمكنك فقط شراء ما قيمته 1000 دولار كحد أقصى من أسهم الشركة. ومع ذلك، مع نسبة رافعة مالية 10:1، يمكنك التحكم بما يصل إلى 10000 دولار من هذا السهم من خلال إيداعك الأولي البالغ 1000 دولار. وهذا يعني أنه مقابل كل دولار تستثمره، يقرضك وسيطك 10 دولارات.
كيف تعمل الرافعة في التداول؟
تعتمد الرافعة على مبدأ بسيط: يمكنك فتح مركز أكبر مما يمكنك الحصول عليه باستخدام رأس المال الموجود في حساب التداول الخاص بك. اعتبره قرضًا من الوسيط الخاص بك والذي سيسمح لك بمضاعفة قوتك التجارية. ومع ذلك، من المهم أن تتذكر أنه على الرغم من أن الرافعة تعمل على تضخيم أرباحك المحتملة، إلا أنها تزيد أيضًا من خسائرك المحتملة. تعرف على أنواع الوسطاء.
عند استخدام الرافعة ، فإنك تدخل في عقد مع الوسيط الخاص بك. أنت توافق على تخصيص جزء من أموالك جانبًا، كشكل من أشكال الضمان، يُعرف باسم “الهامش”. يسمح لك الوسيط بعد ذلك بإجراء تداول في السوق المالي يمثل مضاعفًا لهامشك بناءً على نسبة الرافعة الخاصة بك.
مثال:
لنفترض أنك متداول فوركس وتعتقد أن سعر زوج EUR/USD سيرتفع. سعر الصرف الحالي هو 1.1000 وتريد شراء حصة قياسية (100000 وحدة). في حالة عدم وجود الرافعة، سيتعين عليك دفع المبلغ الكامل وهو 110.000 دولار (100.000 × 1.1000) لفتح المركز. ومع ذلك، إذا قدم لك وسيطك رافعة مالية بنسبة 1:100، فستحتاج فقط إلى إيداع 1,100 دولار أمريكي كهامش (1/100 من 110,000 دولار أمريكي) للتحكم في مركز التداول البالغ 110,000 دولار أمريكي بالكامل، وإذا ارتفع سعر EUR/USD إلى 1.1050، فسيكون ربحك 500 دولار أمريكي (0.0050). × 100.000). في غياب الرافعة، فإن زيادة سعر الصرف بمقدار 0.0050 دولار أمريكي على أساس استثمارك البالغ 110.000 دولار أمريكي كان من الممكن أن تنتج نفس الربح البالغ 500 دولار أمريكي. ومع ذلك، كان عليها أن تستثمر مبلغًا كبيرًا من رأسمالها في العملية.
شرح نسبة الرافعة المالية في التداول
تمثل نسبة الرافعة المالية حجم مركز المتداول الذي يمكن مقارنته بإيداعه (أو الهامش). إنها أداة تعمل على تضخيم المكاسب والخسائر المحتملة، مما يجعلها سيفًا ذو حدين. عادةً ما يتم التعبير عن الرافعة كنسبة: 10:1، 50:1 أو 100:1 وتشير إلى حجم مركز المتداول بالنسبة لهامشه.
- الهامش: هو النسبة المئوية من إجمالي قيمة العملية التي يجب على المتداول إيداعها لفتح مركز رافعة مالية. وهو بمثابة ضمان أو وديعة تأمين، ويضمن أن المتداول لديه أموال كافية لتغطية الخسائر المحتملة.
- الرافعة : هي العامل الذي يستطيع المتداول من خلاله زيادة حجم عملياته مقارنة بهامشه. ويتم التعبير عنها كنسبة، على سبيل المثال 10:1 أو 50:1.
تقسيم النسبة:
إذا كان الوسيط يقدم نسبة رافعة مالية تبلغ 10:1، فهذا يعني أنه مقابل كل دولار تقوم بإيداعه كهامش، يمكنك التحكم في مركز بقيمة 10 دولارات في السوق. تعلم كيفية اختيار وسيط .
تسمح لك نسبة الرافعة المالية البالغة 100:1 بالتحكم في صفقات بقيمة 100 دولار لكل دولار قمت بإيداعه كهامش.
كيف تُؤثر نسبة الرافعة على عمليات التداول؟
يمكن أن تُؤدي نسب الرافعة المالية الأعلى إلى تضخيم الأرباح. على سبيل المثال، مع رافعة مالية بنسبة 50:1، فإن تحرك السوق بنسبة 2% لصالحك يمكن أن يولد عائدًا بنسبة 100% على هامشك.
على العكس من ذلك، فإن التحرك بنسبة 2٪ سيؤدي إلى خسارة 100٪ من الهامش الخاص بك.
وضعت مختلف البلدان والهيئات التنظيمية حدودًا لنسب الرافعة التي يمكن للوسطاء تقديمها لتجار التجزئة، وذلك بشكل أساسي لحماية أولئك الذين يفتقرون إلى الخبرة من المخاطر المفرطة.
مثال: في الاتحاد الأوروبي، يقتصر الحد الأقصى للرافعة المالية لأزواج العملات الرئيسية على 30:1 لتجار التجزئة.
هل يجب عليك استخدام الرافعة في تداولك؟
إن قرار استخدام الرافعة متعدد الأوجه ويعتمد على عدة عوامل. دعونا نلقي نظرة كاملة على أهم الاعتبارات:
- تحمل المخاطر: قد لا يتمكن المتداولون ذوو القدرة المنخفضة على تحمل المخاطر من تحمل تقلبات التداول بالرافعة المالية.
- مستوى الخبرة: قد لا يفهم المتداولون المبتدئون بشكل كامل المخاطر المرتبطة بالرافعة المالية ويرتكبون أخطاء باهظة الثمن. قد يكون المتداولون الأكثر خبرة مجهزين بشكل أفضل للتعامل مع هذه المخاطر.
- ساعات السوق: في الأسواق شديدة التقلب، قد تكون المخاطر المرتبطة بالتداول بالرافعة المالية أكثر وضوحًا. ولهذا يجب أن تنتبه إلى أوقات تداول العملات الرقمية وغيرها من الأدوات المالية في السوق.
في حين أن الرافعة المالية يمكن أن تكون أداة قوية، إلا أنها ليست مناسبة للجميع. يجب على المتداولين تقييم قدرتهم على تحمل المخاطر ومستوى خبرتهم وظروف السوق المحددة بعناية قبل استخدام الرافعة.
تعرف أيضًا على:
أفضل العملات الرقمية للاستثمار 2024 تعرف على افضل11 عملة للتداول اليومي
أهم 5 مميزات الاستثمار في الذهب ونصائح للحصول على أرباح يومية
