عندما يتعلق الأمر باستراتيجيات التداول، تعد الرافعة المالية واحدة من أكثر الاستراتيجيات شيوعًا ويستخدمها المستثمرون على جميع المستويات. لكن؛ هناك العديد من مزايا وعيوب الرافعة المالية التي تُساعدك في تحقيق الأرباح وتجنب المخاطر المتوقعة للسوق المالي.
وبطبيعة الحال، كما قد تكون المكافآت أكبر، كذلك يكون التعرض للمخاطر. وهذا يعني أن هوامش الربح أو فرص الخسارة تزداد، وبمبالغ أكبر من المال. ولهذا السبب فإن معرفة مزايا وعيوب الرافعة المالية قبل الاستثمار وإجراء التحليل الفني بالتفصيل أمر ضروري.
مزايا وعيوب الرافعة المالية في الفوركس
في عالم التداول، تتكون الرافعة المالية من تضخيم القوة الشرائية للمستثمر في السوق. أي أنه يشير إلى استخدام مبلغ معين من رأس المال المقترض بهدف الحصول على عائد محتمل أعلى على الاستثمار. في الأساس، الهدف هو فتح صفقات أكبر بكثير مما يمكنك فعله برأس مالك الخاص، وبالتالي الحصول على إمكانية الحصول على أرباح كبيرة.
مزايا الرافعة المالية في الفوركس
هذه بعض الفوائد الرئيسية لاستخدام الرافعة المالية.
- عوائد تضخيم: إحدى الفوائد الأكثر جاذبية للرافعة المالية هي إمكانية الحصول على عوائد أعلى على الاستثمار. حتى حركة السعر الصغيرة لصالحك يمكن أن تؤدي إلى عائد كبير على الهامش المستثمر.
- كفاءة رأس المال: تتيح لك الرافعة المالية فتح صفقات كبيرة عن طريق إيداع مبلغ صغير نسبيًا. وهذا يعني أنه يمكنك تنويع استثماراتك وفتح مراكز متعددة دون تخصيص مبلغ كبير من رأس المال.
- الوصول إلى الأصول باهظة الثمن: قد تكون بعض الأصول أو الأسواق بعيدة عن متناول تجار التجزئة بسبب ارتفاع الأسعار. الرافعة المالية تجعل هذه الأسواق متاحة من خلال تقليل مقدار رأس المال اللازم لفتح المركز.
- فرص التغطية: من الممكن استخدام الرافعة المالية للتحوط في محفظتك، وفتح المراكز التي يمكن أن تعوض الخسائر المحتملة في الاستثمارات الأخرى.
- المرونة والتنوع: من خلال القدرة على التحكم في صفقات أكبر برأس مال أقل، يمكنك تنويع محفظتك الاستثمارية، وتوزيع المخاطر عبر أصول أو أسواق مختلفة.
خمسة عيوب مرتبطة بالرافعة المالية في التداول
فيما يلي المخاطر الرئيسية لاستخدام الرافعة المالية في التداول:
الخسائر الضخمة:
مثلما يمكن للرافعة المالية أن تزيد الأرباح المحتملة، فإنها يمكن أن تؤدي أيضًا إلى تضخيم الخسائر. يمكن أن تؤدي الحركة السلبية الصغيرة في الأسواق إلى خسائر كبيرة مقارنة بالهامش الأولي.
مثال: المتداول الذي يستخدم رافعة مالية بنسبة 100:1 على استثمار بقيمة 1000 دولار أمريكي يتحكم في مركز بقيمة 100000 دولار أمريكي إذا تحرك السوق ضد المتداول بنسبة 1% فقط، فقد يخسر المتداول 1000 دولار أمريكي، مما يؤدي إلى محو استثماره الأولي.
نداءات الهامش:
إذا تحرك مركز ذو رافعة مالية ضد أحد المتداولين وانخفض رصيد حسابه إلى ما دون مستوى الهامش اللازم، فيمكن للوسيط إصدار نداء الهامش. يجبر المتداول على إيداع أموال إضافية أو إغلاق المراكز لتلبية متطلبات الهامش.
مثال: يقوم المتداول الذي لديه رصيد قدره 5000 دولار أمريكي ورافعة مالية تبلغ 50:1 بفتح مركز بقيمة 250000 دولار أمريكي إذا تحرك السوق ضده وانخفض رصيد حسابه إلى 4000 دولار أمريكي، فيمكن للوسيط إصدار نداء الهامش، مما يتطلب أموالًا إضافية للحفاظ على المبلغ. الموقف مفتوح.
تقلبات السوق السريعة:
تعتبر المراكز ذات الرافعة المالية العالية أكثر حساسية لتقلبات السوق السريعة. يمكن أن تؤدي الأسواق المتقلبة إلى خسائر سريعة وكبيرة.
تكاليف الفائدة:
غالبًا ما تحمل المراكز ذات الرافعة المالية تكاليف الفائدة على الأموال المقترضة. يمكن أن تتراكم هذه التكاليف مع مرور الوقت، خاصة بالنسبة للمراكز التي يتم الاحتفاظ بها بين عشية وضحاها أو لفترة أطول.
على سبيل المثال: قد يتحمل المتداول الذي يحتفظ بتداول العملات الأجنبية بالرافعة المالية بين عشية وضحاها رسوم “التبييت” أو “المبادلة”، وهي الفائدة المدفوعة أو المكتسبة مقابل الاحتفاظ بتداول زوج العملات بين عشية وضحاها.
الثقة الزائدة والتداول العاطفي:
إن إغراء العوائد العالية المحتملة للرافعة المالية يمكن أن يؤدي إلى الثقة المفرطة. قد يتحمل المتداولون مخاطر مفرطة دون التحليل المناسب أو قد يتركون العواطف تغذي قراراتهم التجارية.
ستة تقنيات لإدارة المخاطر للتداول بالرافعة المالية
فيما يلي بعض استراتيجيات إدارة المخاطر الرئيسية للتداول بالرافعة المالية:
- إعداد أوامر وقف الخسارة: يقوم أمر وقف الخسارة تلقائيًا بإغلاق المركز بمجرد وصول سعر الأصل إلى مستوى محدد مسبقًا، مما يحد من الخسائر المحتملة.
- تعيين وقف الخسارة: مثال: يقوم المتداول بفتح مركز رافعة مالية، في انتظار ارتفاع السهم. قم بتعيين أمر إيقاف الخسارة بنسبة 3% أقل من سعر الدخول، إذا انخفض السهم بشكل غير متوقع، فسيتم إغلاق المركز تلقائيًا، مما يحد من خسائرك. تعلم كيفية العثور على الأسهم بأقل من قيمتها .
- استخدام أوامر أخذ الربح: على غرار أمر وقف الخسارة، يقوم أمر جني الربح بإغلاق المركز تلقائيًا بمجرد وصول سعر الأصل إلى مستوى ربح محدد مسبقًا.
- تعريف حجم المركز: وهو يتضمن تحديد المبلغ المناسب من الأصل للشراء أو البيع، للتأكد من أنه حتى لو سارت التجارة بشكل خاطئ، فإن الخسارة ليست كارثية.
- تنويع: وهو يتألف من توزيع الاستثمارات بين العديد من الأصول أو الأسواق للحد من تأثير الأصول ذات العائد المنخفض على المحفظة الإجمالية.
- المراقبة والتعديل المنتظم: مراقبة المراكز المفتوحة وظروف السوق بشكل مستمر، وإجراء التعديلات اللازمة، مثل تغيير أوامر وقف الخسارة بناءً على تحركات الأسعار.
- التعليم والتحديث الدائم: يمكن أن يساعدك التعلم المستمر والبقاء على اطلاع بأخبار السوق واستراتيجيات التداول على اتخاذ قرارات مستنيرة وتوقع تحركات السوق.
أنواع الأدوات المالية التي تعمل بالرافعة المالية
في عالم المال، تعتبر الرافعة المالية أداة قوية تسمح للمتداولين والمستثمرين بتوسيع تعرضهم للسوق والعوائد المحتملة. تستخدم الأدوات المالية المختلفة الرافعة المالية، ولكل منها خصائصها وأغراضها الفريدة.
الفوركس (صرف العملات):
يتضمن سوق الفوركس تداول العملات وهو أحد أكثر الأسواق سيولة في العالم. نظرًا لسيولتها العالية ودورة التداول على مدار 24 ساعة ، فإنها غالبًا ما توفر مستوى عالٍ من الرافعة المالية. تعلم كيفية تداول الفوركس .
على سبيل المثال: يمكن للمتداول الذي لديه رصيد قدره 2000 دولار أمريكي باستخدام رافعة مالية 100:1 التحكم بسهولة في صفقة بقيمة 200000 دولار أمريكي. إذا ارتفع زوج العملات الذي يتداوله بنسبة 1٪، فيمكنه تحقيق ربح قدره 2000 دولار أمريكي، مما سيؤدي إلى مضاعفة رصيد حسابك. تعرف على الفوركس مقابل الأسهم .
عقود الفروقات:
تسمح لك عقود الفروقات بالمضاربة على تحركات أسعار الأصول الأساسية دون امتلاكها فعليًا. إنها عقود بين المتداول والوسيط للتفاوض على الفرق في قيمة الأصل من افتتاح العقد إلى إغلاقه. تعلم كيفية تداول عقود الفروقات .
مثال: إذا اعتقد أحد المتداولين أن سعر سهم معين، والذي يبلغ سعره حاليًا 50 دولارًا، سيرتفع، فيمكنه شراء عقد مقابل الفروقات مقابل 100 سهم. إذا ارتفع السعر إلى 55 دولارًا، فسيستفيد المتداول من فرق سعر السهم بمقدار 5 دولارات، بإجمالي ربح قدره 500 دولار، ناقصًا أي عمولات أو رسوم. ابدأ تداول الأسهم الآن.
العقود الآجلة:
العقود الآجلة هي عقود لشراء أو بيع أصل بسعر ثابت في تاريخ مستقبلي. يتم تداول العقود الآجلة في البورصات ويمكن استخدامها لأغراض المضاربة والتحوط.
مثال: يتوقع المزارع إنتاج 1000 بوشل من القمح في ثلاثة أشهر. ويمكن للمزارع الدخول في عقد آجل لبيع القمح بسعر محدد، مع تحديد سعر جيد مقدما للحماية من انخفاض السوق المحتمل في المستقبل.
تعرف أيضًا على:
