إذا كنت تتساءل عما إذا كان استثمار في الذهب أرباح يومية، فسوف يشرح لك هذا الدليل الشامل كيفية الاستثمار في الذهب المادي، وأسهم تعدين الذهب، وصناديق الاستثمار المتداولة في الذهب (الصناديق المشتركة وحسابات التقاعد الفردية الذهبية ). سنُساعدك في السطور التالية على التعرف على أفضل طرق استثمار في الذهب أرباح يومية وما يُميز كلا منها وكيفية اختيار استراتيجية استثمار مناسبة تتناسب مع احتياجاتك، لذا تابع معنا.
ما هي أفضل طريقة استثمار في الذهب أرباح يومية؟
هناك عدة طرق يمكنك من خلالها استثمار في الذهب أرباح يومية، ولكل منها مزايا وعيوب. ومن الضروري تقييم أهدافك الاستثمارية بعناية قبل تحديد الخيار الأفضل لك. ويجب مراعاة عوامل مثل الجدول الزمني الخاص بك، واحتياجات الدخل المتوقعة وقدرتك الإجمالية على تحمل مخاطر الاستثمار في الذهب. كما يجب أن تضع في اعتبارك أن الاستثمار في الذهب ليس عادةً استراتيجية مُربحة على المدى القصير، حيث يحقق المعدن الثمين أفضل أداء في المحفظة عندما يتم الاحتفاظ به كاستثمار طويل الأجل.
أولًا: الاستثمار في سبائك الذهب أو المجوهرات الذهبية
يشتمل الذهب المادي على أي شيء بدءًا من سبائك الذهب (أي الذهب الاستثماري عالي الجودة بدرجة نقاء 99.5% (995) في شكل سبائك أو عملات معدنية إلى المجوهرات وغيرها من المقتنيات. وهناك العديد من التجار والشركات ذوي السمعة الطيبة الذين يمكنهم مساعدتك في شراء أصول الذهب المادي وتخزينها بأمان.
من بين مميزات الاستثمار في الذهب الخالص الطلب العالمي القوي والتسعير الشفاف. السعر الفوري للذهب هو السعر الحالي الذي يتم به تداول الذهب دوليًا، مما يجعل من السهل على المستثمرين معرفة قيمة ذهبهم في الوقت الفعلي. علاوة على ذلك، إذا لم تكن مهتمًا بدفع رسوم متكررة للأمناء والشركات، فإن امتلاك الذهب المادي يأتي مع خيار تأمينه بنفسك، مما يسمح لك بحمل الأصل بين يديك وحتى تداوله وجهاً لوجه، وهو أمر جذاب لبعض المستثمرين.
من ناحية أخرى، فإن شراء الذهب المادي له مخاطره وعيوبه. أولاً، قد يكون التحقق من نقاء المعدن الثمين أمرًا صعبًا، لذا من الأهمية بمكان التأكد من الشراء من تجار ذوي سمعة طيبة، سواء كنت تشتري العملات المعدنية أو المجوهرات شخصيًا أو عبر وسيط معادن عبر الإنترنت. بالإضافة إلى ذلك، قد تضطر إلى دفع رسوم أخرى مثل تكاليف المعاملات والمعالجة والتخزين، مما قد يقلل من عائد الاستثمار الإجمالي.
ثانيًا: الاستثمار أسهم الذهب
وتشكل أسهم الشركات التي تُركز على استخراج الذهب أو ترخيص حقوق الذهب في موقع التعدين خياراً آخر للمستثمرين الذين يرغبون في الاستثمار في المعدن النفيس دون شراء أصول مادية. وتشمل هذه الأسهم أسهم الشركات التي تستخرج الذهب من خلال التعدين أو التي تمول إنتاج الذهب و/أو تؤمن حقوق الذهب في موقع التعدين (شركات تدفق الذهب).
ورغم أن هذه الشركات من المفترض أن تستفيد نظرياً من ارتفاع أسعار الذهب، فإن بعضها في وضع أفضل للاستفادة من ارتفاع الأسعار، في حين قد تتمكن شركات أخرى من تجاوز انخفاض أسعار الذهب بفعالية أكبر. ومع ذلك، فإن أسهم شركات تعدين الذهب تشهد تقلبات أكبر من الأصول المادية؛ وبالتالي فإن الاستثمار في أسهم الذهب قد يجعل محفظتك الاستثمارية عرضة لتقلبات كبيرة في الأسعار.
طرق شراء أسهم الذهب
شراء أسهم الذهب أمر بسيط نسبيًا ويمكن القيام به عبر حساب وساطة لدى وسيط عبر الإنترنت أو تطبيق استثماري . بمجرد إضافة الأموال إلى حسابك، يمكنك اختيار سهم تعدين الذهب ووضع أمر حد أو أمر سوق.
تشمل بعض شركات الذهب الكبرى ما يلي:
- شركة باريك جولد (GOLD)
- شركة نيومونت (لا)
- شركة نيوكريست للتعدين المحدودة (NCM)
- شركة كينروس للذهب (K.TO)
- شركة بي 2 جولد (BTO.TO)
- أنجلو جولد أشانتي المحدودة (أستراليا)
- شركة كارورا ريسورسز المحدودة (KRR.TO)
- سيباني ستيلووتر المحدودة. (سبسو)
- شركة دندي للمعادن الثمينة (DPM.TO)
من المهم إجراء بحث شامل من خلال النظر في نقاط القوة والضعف المالية لكل شركة، وفهم المخاطر المحتملة للاستثمار في أي سهم ذهب معين قبل شراء الأسهم.
ثالثًا: صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب وصناديق الاستثمار المشتركة
بالنسبة للمستثمرين الذين لا يشعرون بالراحة في اختيار الأسهم الفردية، توفر صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب والصناديق المشتركة وسيلة للاستثمار في الذهب بتنويع أكبر مما قد تحصل عليه من خلال الاستثمار في أسهم الذهب الفردية أو امتلاك المعدن المادي. يمكن لهذه الصناديق الاحتفاظ بأسهم في شركات تعدين الذهب أو شركات تدفق الذهب، وفي بعض الحالات، سبائك الذهب المادية نفسها، مما يوفر لك تعرضًا أكبر للصناعة ومخاطر أقل لأن استثمارك منتشر عبر العديد من الحيازات.
تتأثر أسعار الصناديق جزئيًا بسعر الذهب الفوري ولكنها تعتمد أيضًا بشكل كبير على أداء الشركات التي تمتلكها. وبالمقارنة بشراء أسهم الذهب الفردية، فإن صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب والصناديق المشتركة أقل تقلبًا بشكل عام ويمكن أن تساعدك في إضافة السيولة والتنويع إلى محفظتك دون المخاطر المرتبطة بالاستثمار في شركة تعدين ذهب واحدة أو شركة تدفق ذهب واحدة.
طرق شراء صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب
يشتري المستثمرون الأسهم في الصندوق من خلال وسيط، سواء شخصيًا أو عبر الإنترنت. تفرض صناديق الاستثمار المتداولة نسبًا من النفقات – الرسوم المفروضة على الإدارة والإدارة والتسويق – لكنها تميل إلى أن تكون أقل من الرسوم التي تفرضها صناديق الاستثمار المشتركة نظرًا لأن معظم صناديق الاستثمار المتداولة يتم إدارتها بشكل سلبي.
عادةً ما تكون نسب المصروفات لصناديق الاستثمار المتداولة أقل من 1%، وهذا يعني أنه إذا استثمرت 1000 دولار في صندوق بهذا المعدل، فسوف يتم تحصيل 10 دولارات سنويًا منك. في بعض الحالات، ستدفع صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب عائدات أرباح يمكن أن تعوض أكثر من نسب المصروفات التي تفرضها.
تتضمن بعض صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب الشائعة التي يتم تداولها في البورصات الرئيسية ما يلي:
- صندوق VanEck Gold Miners ETF (GDX)
- صندوق SPDR لتداول أسهم الذهب (GLD)
- صندوق iShares Gold Trust المتداول في البورصة (IAU)
- صندوق SPDR Gold MiniShares Trust (GLDM)
- صندوق أبردين ستاندرد للأسهم الذهبية المادية المتداولة في البورصة (SGOL)
- صندوق جرانيت شيرز الذهبي (BAR)
- ماركة VanEck Gold (OUNZ)
رابعًا: الاستثمار في العقود الآجلة للذهب
إن الاستثمار في العقود الآجلة للذهب قد ينتج عنه عوائد كبيرة، ولكنها مصحوبة أيضًا بمخاطر أعلى بكثير من أسهم الذهب وصناديق الاستثمار المتداولة والصناديق المشتركة. في العقود الآجلة للذهب، توافق على شراء أو بيع كمية محددة من الذهب بسعر متفق عليه في تاريخ مستقبلي. معظم الناس غير معتادين على هذه الأنواع من الاستثمارات، حيث يستخدمها عادةً المستثمرون المحترفون والتجار المخضرمين والمؤسسات المالية.
لا يهتم معظم الأشخاص الذين يشترون ويبيعون هذه العقود بالتسليم الفعلي للذهب، بل يحاولون المضاربة على تحركات أسعار الذهب في المستقبل. تعتمد هذه العقود على الرافعة المالية بشكل كبير، وبالتالي فإن التحركات الصغيرة في سعر الذهب تتضخم، ولهذا السبب يمكن أن تكون هذه الأدوات مربحة للغاية ومحفوفة بالمخاطر في نفس الوقت.
العقود، التي يمكن تسوية قيمتها نقدًا أيضًا، يمكن تداولها بين المضاربين الذين يأملون في جني الأموال من خلال الرهان على ارتفاع أو انخفاض سعر الذهب قبل تاريخ التسوية. العقود الآجلة تكون عادةً لـ 100 أونصة طروادة من الذهب، في حين يتم تحديد أسعارها بالدولار الأمريكي للأونصة.
طرق شراء عقود الذهب الآجلة
في الولايات المتحدة، يتم تداول العقود الآجلة للذهب في بورصة نيويورك التجارية (NYMEX). لشراء عقود الذهب الآجلة، تحتاج إلى حساب وساطة مع وسيط يقدم خدمات كاملة ويدعم تداول العقود الآجلة.
تتطلب بورصات العقود الآجلة عادة من المتداولين المراهنة بجزء صغير فقط من القيمة الإجمالية للعقد لشراء أو بيع عقد آجل. ومع ذلك، إذا انخفض العقد أو ارتفع، يمكن للبورصة أن تطلب ضمانات إضافية في غضون مهلة قصيرة. تتيح لك هذه الميزة في تداول العقود الآجلة خسارة أكثر من المبلغ الأولي لاستثمارك – حتى قبل تاريخ تسوية العقد – مما يجعلها خطيرة بالنسبة لمعظم المستثمرين المبتدئين.
خامسًا: حسابات التقاعد الفردية الذهبية
حساب التقاعد الفردي الذهبي هو نوع خاص من حسابات التقاعد يسمح للمستثمرين بالاحتفاظ بالذهب المادي (والمعادن الثمينة الأخرى مثل الفضة والبلاتين والبلاديوم) من خلال تاجر الذهب والمستودع. تتيح حسابات التقاعد الفردية الموجهة ذاتيًا، كما تصنفها مصلحة الضرائب الأمريكية، للأشخاص الاحتفاظ بأصول بديلة مثل الذهب أو العملات المشفرة أو العقارات في حساب تقاعد، وهو أمر غير مسموح به مع حساب التقاعد الفردي التقليدي أو حساب التقاعد الفردي Roth .
يتعامل تجار الذهب مع أمناء الذهب المعتمدين من إدارة الضرائب الداخلية، والذين يتبعون قواعد وإرشادات صارمة. كما يمكن أن تساعدك حسابات التقاعد الفردية الذهبية في تنويع محفظة التقاعد الخاصة بك، حيث تعمل كتحوط ضد التضخم أو ضعف الدولار الأمريكي. ومع ذلك، على عكس خطط التقاعد الفردية التقليدية، تسمح خطط التقاعد الفردية الذهبية للمستثمرين بتقديم مساهمات قبل الضريبة تصل إلى مبلغ معين كل عام.
كيفية شراء الذهب في حساب IRA
لشراء الذهب في حساب IRA، عليك فتح حساب لدى شركة IRA للذهب. تتضمن بعض شركات IRA الشهيرة للذهب ما يلي:
- أوغوستا للمعادن الثمينة
- بورصة أوريون للمعادن
- جولدكو
- هارتفورد جولد الأمريكية
عادةً ما تكون شركات الذهب IRA ذات السمعة الطيبة شفافة بشأن رسومها وتقدم موارد تعليمية غير متحيزة ودعمًا سريعًا للعملاء. كما تتميز بإعدادات حساب بديهية وخيارات لتجديد حسابات التقاعد المختلفة. إذا كنت مهتمًا بفتح حساب IRA ذهبي، فنوصيك بالاطلاع على دليلنا حول كيفية شراء الذهب في حساب IRA .
يعتمد تحديد ما إذا كنت ستحصل من خلال استثمار في الذهب أرباح يومية أم لا على أهدافك الاستثمارية. فبالنسبة لبعض المستثمرين، قد يكون الذهب مناسبًا كوسيلة للتحوط ضد تقلبات السوق أو كوسيلة لتنويع المحفظة الاستثمارية. وبالنسبة لآخرين، قد يكون افتقار الذهب إلى توليد الدخل أو عدم كفاءته كاستثمار قصير الأجل سببًا في رفض الاستثمار.
