إذا كنت مهتمًا باتخاذ خطواتك الأولى في عالم الاستثمارات، فإن معرفة كيفية الاستثمار في سوق الأوراق المالية هي أحد المتطلبات الأساسية. وصدق أو لا تصدق، تعلم كيفية القيام بذلك ليس بالأمر الصعب، إذا كنت تعرف من أين تبدأ.
الهدف من هذا الدليل هو أن تتعلم كيفية الاستثمار في سوق الأوراق المالية بناءً على المعرفة الأساسية. لأن وارن بافيت، أحد أفضل المستثمرين في التاريخ، قالها بالفعل: “ليس هناك خطر أكبر من الاستثمار في شيء غير معروف أو عدم معرفة ما نقوم به “.
لذا، إذا كنت تبحث عن سر بدء التداول في أسواق الأسهم الكبرى، فإن هذا الدليل حول الاستثمار في سوق الأوراق المالية للمبتدئين سيكون مفيدًا لك. استمر في القراءة!
ما هو سوق الأوراق المالية؟
أول شيء تحتاج إلى معرفته حول كيفية الاستثمار في سوق الأوراق المالية هو ما هو سوق الأوراق المالية هذا.
البورصة هي المكان الذي يتم فيه تداول أسهم الشركات المدرجة في سوق الأوراق المالية. وأيضًا هو المكان الذي يلتقي فيه المستثمرون، سواء أولئك الذين يبيعون أو أولئك الذين يشترون.
يوفر سوق الأوراق المالية سهولة المنصة التي يمكنك من خلالها التداول أو الاستثمار. بالنسبة للمستثمر، يتطلب ذلك وجود حساب لدى وسيط أو وسيط يمكّن من إجراء المعاملة بين المشتري والبائع للأصل المالي.
فوائد الاستثمار في سوق الأوراق المالية
توجد الأسواق والبورصات لمنح الشركات إمكانية الوصول إلى رأس المال وللسماح للمستثمرين بالعثور على استثمارات تمكنهم من الحصول على عائد على رؤوس أموالهم. وبهذا المعنى، لديهم هذه المميزات:
- تشجيع الادخار والاستثمار وبهذه الطريقة يساهمون في التنمية الاقتصادية للبلد.
- جعل الشركات على اتصال مع الجهات الحكومية أو الحكومية (الجهات التنظيمية).
- توفير السيولة للاستثمارات أو الأدوات، حتى يتمكن المستثمرون من تحويل أصولهم المالية إلى أموال (والعكس) بسهولة.
- التحقق من أسعار السوق والمصادقة عليها، مما يمنحهم المزيد من الشفافية.
هل الاستثمار في سوق الأوراق المالية آمن؟
لكي يتم إدراج الشركات في البورصة، يجب عليها تلبية سلسلة من المتطلبات، والتي قد تختلف وفقًا لتشريعات كل دولة والبورصات المحددة.
فيما يتعلق بعمليات التداول، تعمل البورصة كمزاد مستمر يمكن من خلاله للمشترين والبائعين إدخال الأوامر. عندما تتطابق أوامر الشراء والبيع، تحدث التجارة. بعد إجراء التداول، يتم تبادل الأموال النقدية والأسهم خلال فترة التسوية.
أنواع أدوات سوق الأوراق المالية
أحد الجوانب الأساسية لكيفية الاستثمار في سوق الأوراق المالية من الصفر هو معرفة أنواع الأدوات التي يمكن استخدامها للعمل في هذه الأسواق.
- الأسهم: الأسهم هي أوراق مالية تصدرها الشركات لجمع التمويل من خلال سوق الأوراق المالية. الأغلبية عبارة عن أسهم عادية تمنح حاملها الحق في صوت واحد لكل منهما والحق في دفع أرباح الأسهم – إذا قامت الشركة بتوزيعها.
- الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs): هي سلال من الأسهم المدرجة في البورصة وتقوم بذلك بنفس قيمة الشركات المدرجة. تتبع صناديق الاستثمار المتداولة مؤشرات الأسهم الشائعة، بالإضافة إلى المؤشرات المخصصة التي تتيح للمستثمرين التعرض لقطاعات وصناعات وموضوعات استثمارية محددة. وبهذه الطريقة، فإنه يمنح المستثمرين الفرصة للتنويع والحصول على محفظة متوازنة. تسمح لك الصناديق المتداولة في البورصة بامتلاك العديد من الأسهم باستثمار واحد وشراء أداة واحدة. هذه طريقة جيدة للاستثمار في سوق الأوراق المالية بأموال قليلة.
- صناديق الاستثمار المشتركة: صناديق الاستثمار أو صناديق الاستثمار المشتركة تشبه صناديق الاستثمار المتداولة، لأنها صناديق تحتوي على العديد من الأسهم.
- العقود الآجلة: العقود الآجلة هي أصول مالية تسمى المشتقات، والتي يتم تداولها من خلال وسيط أو في بورصة. إنها اتفاقيات بين الأطراف لشراء أو بيع أصل أساسي بسعر متفق عليه، ولكن في تاريخ معين في المستقبل. يتم تداول العقود الآجلة للأسهم على الأسهم الفردية ومؤشرات الأسهم. تتمتع العقود الآجلة بميزتين مهمتين: فهي تسمح بالتداول على الهامش، وبالتالي لا تكون هناك حاجة إلى القيمة الكاملة للعقد لتتمكن من التداول بها؛ وهي تجعل عملية البيع على المكشوف أسهل من عملية البيع للأسهم.
- عقود الفروقات (CFDs): تشبه العقود الآجلة، ولكن لا يتم تداولها في البورصة ولكن على أفضل منصات تداول متخصصة بها. تتم التحويلات بين الوسيط والمستثمرين، حيث تعمل المنصة كضامن لإعطاء الخروج والدخول بالسعر الذي يريده المستثمر. يمكن تداول عقود الفروقات على أساس الأسهم والمؤشرات والعملات المشفرة والسلع وما إلى ذلك. كما أنها توفر الرافعة المالية وسهلة التداول.
كيف تبدأ الاستثمار في سوق الأوراق المالية؟
- افتح حساب: ما ستحتاجه لبدء الاستثمار أو التشغيل هو فتح حساب مع وسيط أو في بورصة يلبي احتياجاتك ويستوعب مقدار الأموال المتوفرة لديك للمخاطرة.
- ملف تعريف المستثمر واتخاذ القرار بشأن الإستراتيجية: بمجرد فتح حسابك لدى وسيط أو بورصة، يجب عليك اكتشاف نوع المستثمر الذي أنت عليه. سيعتمد ملف الاستثمار على مقدار الأموال التي ترغب في المخاطرة بها، والمدة التي ستستثمر فيها، والأصول التي ستشتريها. أما بالنسبة للاستراتيجية، يمكنك أن تقرر التداول بنشاط أو الاستثمار على المدى الطويل. وفي كلتا الحالتين، يجب عليك تطوير عملية وقواعد يجب اتباعها لاختيار الأسهم واتخاذ القرارات للتداول بنجاح.
- قم بإنشاء قائمة للأداوات المالية: بمجرد أن يكون لديك استراتيجية وعملية يجب اتباعها، يجب أن تبدأ في إنشاء قائمة متابعة الأسهم التي تهمك. سيساعدك هذا على التركيز على الأسهم التي تناسب استراتيجيتك وتجاهل كل تقلبات السوق. يقوم الشخص بمراجعة الرسوم البيانية الموجودة على هاتفه الخلوي لتحليل كيفية الاستثمار في سوق الأوراق المالية.
- مراقبة الأسهم الموجودة في القائمة الخاصة بك: من خلال مراقبة الأسهم في قائمتك عن كثب وكيفية استجابتها لأحداث السوق وأخباره واتجاهاته، سيكون لديك فكرة عما يؤثر عليها أكثر. سيساعدك هذا على اتخاذ قرارات التداول.
- أدخل الصفقات في الوقت المناسب: إذا كنت تتتبع سهمًا ما لفترة من الوقت، فستكون لديك فكرة عن السعر الذي قد يقدمه لك فرصة بناءً على استراتيجيتك.
- تابع صفقاتك عن كثب: في هذه المرحلة، يجب عليك الالتزام بإستراتيجيتك والخروج من التداول فقط عندما يصل السعر إلى السعر المستهدف، أو عندما تصل إلى مستويات إدارة المخاطر لديك.
هذه هي الخطوات الأساسية حول كيفية الاستثمار في سوق الأوراق المالية. عليك الآن أن تبدأ الاستثمار والممارسة حتى تصبح خبيرًا. لكن ليس عليك أن تستثمر كل أموالك فيه، يمكنك البدء بالتداول بحساب تجريبي، حتى تكتسب الثقة وتشعر بأنك مستعد للاستثمار حقًا في سوق الأسهم.
