عندما تكون مستعد للتداول في اسواق المال يجب عليك اولا البحث عن شركات التداول الالكتروني موثوقه وآمنه للاستثمار معها. ولأن التداول الناجح يعتمد على اختيار شركة الوساطة المناسبه التي تدعم عملائها من خلال ما توفره من خدمات متعددة ومميزة. كما يتوافر بها الأمان من خلال حصولها على التراخيص القانونية اللازمة لممارسة نشاطها المالي. نحن في هذه المقالة، سنساعدك ان تختار أفضل شركة تداول الالكتروني لان هناك العديد من الشركات يتوجهون إلى عمليات الخداع و لهذا السبب من المهم البحث و التحرّي قبل إستثمار أي أموال في أي شركة تداول الكتروني.
لكن في البداية لنلقي نظرة حول التداول الالكترونى..
يحتوي التداول الالكتروني على تداول سوق الفوركس و الأسهم و الأدوات المالية المختلفة والذي يتم من خلال شركات التداول الالكتروني التي تقوم بإمكانية الوصول إلى منصة التداول الالكتروني من أجل شراء أو بيع هذه الأدوات و المشتقات المالية مقابل عمولة أو مجرد السبريد.
قبل فتح حساب في أي موقع تداول عبر الإنترنت، عليك بالبحث عن شركات التداول المرخصة من قبل هيئات الرقابة المالية المحلية أو العالمية. عليك فحص والتأكد من تراخيص الشركه وخضوعها للرقابة
تقدم معظم شركات التداول الالكتروني حسابات تداول تجريبية مجانية حتي يستطيع العميل بتجربة خدمات الوسيط و منصة التداول و سهولة تصفح موقع تداول الشركة.
هل كل شركات التداول موثوقة؟
من الصعب تعميم أي شيء في عالم التداول بما في ذلك مبدأ الثقة والأمان. فيوجد شركات وساطة غير الجديرة بالثقة ونصابة لكن الوصول إلى الاختيارات الأفضل والموثوقة بين شركات التداول ليس بالأمر الصعب. فسوف نتعرف على كيفيه ايجاد هذه الشركات للتداول فيها.
نقاط هامة للتعرف علي شركات التداول الموثوقة والمرخصة
هناك بعض النقاط المهمه لكي تتأكد من ان هذه الشركه موثوقة وآمنه لكي تبدأ فيها التداول واستثمار امولك:
- تفقد سجلات هيئات الترخيص لشركات التداول الالكتروني أولاً : تساعدك هذه السجلات من التأكد اذا كانت شركة التداول الكتروني هذه مرخصة أم لا وذلك من خلال البحث عن اسم الشركة في محركات البحث و التأكد من ذلك
- تحقق من البيانات الموجودة على موقع التداول الالكتروني:
عليك التأكد من وجود الأتي:
- ارقام التراخيص الخاضعة لها الشركة
- معلومات التواصل (العنوان والبريد الإلكتروني والهاتف و الدردشة)
3. مراجعه تفاصيل حساب بنك شركة التداول الالكتروني: مواقع التداول الموثوقة والآمنه تقوم بفتح حسابات مصرفية تحت إسم و عنوان الشركة نفسها. بينما تستخدم شركات التداول النصابة حسابات مصرفية موجودة في الملاذات الضريبية، والتي يكون لها اسماء مختلفة عن اسم الشركة.
4. أساليب تسويق شركات التداول عبر الانترنت: شركات التداول المرخصة تقوم بالاتصال فقط بالعملاء الذين يسجلون بياناتهم على موقعهم الالكتروني في الويب اما شركات التداول التي تقوم بالبحث عن عملاء والاتصال بهم من دون ان يكون المتداول مسجل بها فهذا امر غير قانوني فعليك ان تكون حذر
5. احذر من مواقع مقارنة شركات التداول الالكتروني: عندما تبحث في مواقع مقارنة شركات التداول عبر الانترنت، فعليك أن تضع في إعتبارك أن مواقع الويب في بعض الاحيان تحصل على تمويلات مالية مقابل المعلومات التي تنشرها على صفحاتهم من شركات التداول النصابة. لذلك، إذا كنت ترغب في التداول في سوق العملات الاجنبية و عقود الفروقات فإن أفضل طريقة للوصول الي افضل شركه هي أن تفعل ذلك بنفسك و تبحث عن شركات التداول المرخصة محلياً أو عالمياً او التواصل مع جهات الترخيص المعنية بدلاً من الاعتماد على مقارنات مواقع الإنترنت.
6. إحذر من شركات التداول الالكتروني التي تقدم مشورات إستثمارية: عليك معرفه ان هدف الوسيط هو تنفيذ أوامر و طلبات التداول وليس تقديم المشورة الاستثمارية. فاذا عرض عليك القيام بالتداولات بدلاً منك و إدارة حسابك من أجلك، فلا تقع في هذا الفخ، لان تقديم المشورة الإستثمارية ليس الهدف الأول لشركة تداول العملات الأجنبية عبر الإنترنت. لذلك، عليك ان تكون حذر إذا كان الشخص الذي يتصل بك يقدم لك فرص استثمارات عالية الربحية على المدى القصير لأن ذلك ممنوع من قبل جهات الرقابة و الترخيص.
7. التمييز بين منصات التداول الالكتروني الموثوقة: الوسيط المحترف يقدم قائمة موردي الأسعار والإحصائيات حول تنفيذ الأوامر و الصفقات. يجب أن تكون جودة عمليات تنفيذ الأوامر و الطلبات قابلة للفحص على حسابات التداول الحقيقية لأن الحسابات التجريبية لا تكون عادة على نفس الخوادم. وجود سبريد منخفض أمر جيد، ولكن يجب أن تكون قادرًا على الحصول على هذا السبريد فعلياً في حساب التداول الحقيقي. تكمن المشكلة في أن الفوارق المنخفضة في بعض الأحيان هي مجرد وسيلة تسويقية لجذب عملاء جدد دون فائدة حقيقية وراءها
8. المكان الذي تحتفظ فيه شركة التداول الالكتروني بأموالك: تقوم شركات التداول الالكتروني المرخصة بالإحتفاظ بودائع العملاء في حسابات منفصلة و لا يتم خلطها مع حسابات الشركة نفسها و تكون هذه الحسابات في البنوك المحلية للمنطقة التي تدير منها الشركة نشاطاتها.
كما تستخدم شركات التداول الالكترونى النصابة الحسابات المصرفية الموجودة في الملاذات الضريبية لوضع أموال العملاء. و هذا يجعل من الصعب على العملاء الحصول على أموالهم عند طلبهم
9. ابحث عن شركة تداول الكتروني ذات خدمة عملاء موثوقة
10. الرافعة المالية المقدمة من شركة التداول الالكتروني : إذا كنت تبحث عن أفضل وسطاء التداول الالكتروني فيما يتعلق بالرافعة المالية، فيمكن أن يكون موضع تقدير أن يكون لديك رافعة مالية عالية يمكنك تخفيضها بقدر ما تريد وعندما تشاء. الرافعة المالية عبارة عن مضاعفة رأس مالك بمساعدة الوسيط على سبيل المثال إذا أردت أن تفتح صفقة بقيمة 1000 دولار و كانت الرافعة المالية لديك 1:10 فستحتاج الى 100 دولار فقط من رصيد حسابك لتقوم بذلك. فاالرافعة المالية تسمح للمتداولين بزيادة حجم الصفقة، و لكن عليك ان تكون حذر لأنها قد تزيد مخاطر خسارة الاموال كذلك.
11. الحد الأدنى للإيداع في شركة التداول الالكتروني: من أهم العناصر التي يجب أخذها في الاعتبار في إختيار أفضل شركة تداول عبر الإنترنت هو الحد الأدنى للإيداع المطلوب لفتح حساب تداول. يمكن فتح معظم حسابات التداول عبر الانترنت بإيداع أولي بسيط، مثل 25 دولاراً.
12. الأدوات المالية المتاحة و فروق أسعارها:مثل
- العملات الاجنبية, مثل اليورو/دولار امريكي.
- مصادر الطاقة, مثل النفط و الغاز الطبيعي.
- المعادن الثمينة: مثل الذهب و الفضة.
- المؤشرات العالمية مثل: مؤشر داكس 40 الألماني و غيره
- الأسهم, مثل سهم ابل Apple او Google و غيرها.
- صناديق الاستثمار المتداولة ETF
13. توفر حسابات تجريبية مجانية: الحساب التجريبي المجاني هو أحد أهم المتطلبات التي يجب أن يقدمها وسيط التداول عبر الإنترنت. لذلك، تقدم أفضل شركات التداول دائماً هذا النوع من الحسابات.
أنواع شركات التداول الإلكترونى
الان أنت تتساءل عن افضل موقع تداول الكتروني و كيف تختاره! عليك اولاً أن تتعرف على أنواع شركات التداول الالكتروني. وهناك نوعين رئيسيين من الشركات:
- شركة تداول خلال مكتب معاملات: تعرف شركات التداول هذه بصناع السوقMarket Maker فهى تقوم بتحديد أسعار البيع و الشراء على منصات التداول الالكتروني الخاصة فيها دون النظر الى أسعار السوق الفعلية دائماً. و تأخذ شركات التداول هذه الجانب المعاكس من صفقات المتداولين. حيث انهم يقومون بكسب المال من خلال السبريد و توفير السيولة.
- شركة تداول بدون مكتب معاملات.: تعتبر شركات التداول من غير مكتب معاملات حلقة وصل بين المتداولين و مزودين السيولة مثل البنوك المركزية. حيث تمرر طلبات التداول الى مزودي السيولة مباشرة عن طريق إستخدام تقنيات STP و ECN. وهذا يسمح للعملاء بالوصول الي السوق بشكل أفضل و أسرع.
و تنقسم شركات التداول من غير مكتب معاملات الى:
- STP المعالجة المباشرة
- ECN شبكة الاتصالات الإلكترونية
- هجينة STP + ECN
افضل 5 شركات للتداول الالكتروني
- شركة Evest :مرخصة من قبل CySEC وأقل مبلغ للايداع في بعض الدول هو 10 دولار أمريكي.
- شركة AvaTrade : المرخصه من قبل ADGM سوق أبوظبي العالمي وأقل مبلغ للايداع هو 100 دولار أمريكي.
- شركة Exness : مرخصة من قبل FCA و CySEC وهيئات اخرى وأقل مبلغ للايداع هو 1 دولار أمريكي.
- شركة eToro : ذو ؤخصة من قبل ASIC و CySEC وهيئات اخرى ويمكن شراء أسهم بشكل حقيقي من خلال المنصة.
- شركة XTB : مرخصه من قبل DFSA سلطة دبي للخدمات المالية وأقل مبلغ للايداع هو 1 دولار أمريكي
أفضل الشركات للتداول للمبتدئين؟
يمكن بدء استثماراتك عبر أي من شركات التداول. لكن ينصح المبتدئين دوماً باختيار الشركات التي توفر لهم دعماً خاصاً، الذي يتمثل في توفير باقة متنوعة من الخدمات التعليمية، التي تهدف إلى إعانتهم على فهم اسس التداول والارتقاء بمهاراتهم إلى مستوى الاحتراف، عادة ما تتضمن الوسائط التعليمية ما يلي:
- مكتبة إلكترونية متنوعة
- مقاطع مصورة شارحة
- تنظيم الندوات وعقد المحاضرات عبر الإنترنت
- إتاحة خيار حساب التداول التدريبي
اذا أخذت قرار البدأ في التداول وقمت بعمل بحث عن كل مايخص التداول لتبدأ فعليك ايضا مراجعة المعايير للعثور على أفضل شركة تداول الكتروني تتناسب مع متطلباتك واحتياجاتك. تعتبر سلامة وأمان المعاملات المالية ورسوم التداول وخدمات العملاء جزءاً من معايير دراستك وبحثك قبل اتخاذك القرار في اختيار افضل شركة تداول الكتروني.
