الاستثمار العقاري، أنواعه وما هي مخاطره؟

الاستثمار العقاري يعتبر من أقدم الاستثمارات والصناعات في جميع أنحاء العالم. ويعتبر العقار هو اضمن استثمار بعد تداول الذهب.

وهناك العديد من طرق الاستثمار فى العقارات ولكن يواجه البعض صعوبه فى البدأ سنوضح فى هذه المقالة انواع الاستثمار العقاري وكيفية البدء فيه..

الاستثمار العقاري

العقارات الاستثماريه هى عقارات تعود بدخل أو تكون مخصصه لغرض الاستثمار بعيدا عن العقارات السكنيه او الأساسية للإقامة فقط. وتعنى شراء منزل أو محل تجارى بغرض الاستثمار فمن الممك ان يتم عرض تلك الوحدات للايجار مما يعود بالربح على مالكها.

من الشائع أن يمتلك المستثمرون قطعًا متعددة من العقارات ، تُستخدم إحداها كمسكن أساسي بينما تُستخدم الأجزاء الأخرى لتوليد إيرادات وأرباح من الإيجار من خلال رفع الأسعار. غالبًا ما تكون الآثار الضريبية على العقارات الاستثمارية مختلفة عن تلك المتعلقة بالعقارات السكنية..

أنواع الاستثمار العقاري

سكنى
تشمل العقارات السكنية كالبناء الجديد والمنازل المعاد بيعها. الفئة الأكثر شيوعًا هي منازل الأسرة الواحدة. هناك أيضًا وحدات سكنية وتعاونيات ومنازل تاون هاوس، ودوبلكس، وثلاثة طوابق، ومنازل رباعية، ومنازل عالية القيمة، ومنازل متعددة الأجيال ومنازل لقضاء العطلات..

تجارى
قد يقتصر الاستثمار في العقارات التجارية على ملكية متاجر البيع بالتجزئة أو مباني المكاتب أو مرافق التخزين..

عادة ما يكون الاستثمار في العقارات التجارية أكثر شيوعا وتكلفة من الاستثمارات السكنية. يمكن أن تكون عقود إيجار العقارات التجارية أطول من عقد إيجار سكني. عادة ما يتم قياس كل من التكاليف والربحية على أساس كل قدم مربع..

العقارات الصناعيه
تشمل العقارات الصناعية مباني التصنيع والممتلكات وكذلك المستودعات. يمكن استخدام المباني للبحث والإنتاج والتخزين وتوزيع البضائع. تعتبر بعض المباني التي توزع البضائع عقارات تجارية. التصنيف مهم لأنه يتم التعامل مع تقسيم المناطق والبناء والمبيعات.. بشكل مختلف

الأراضى العقاريه
تشمل الأرض العقارية الأراضي الخالية والمزارع العاملة والمزارع. تشمل الفئات الفرعية داخل الأراضي الشاغرة غير المطورة ، التطوير المبكر أو إعادة الاستخدام ، التقسيم الفرعي وتجميع الموقع. 2 هنا المزيد في معاملات وسيط الأراضي..

فوائد الاستثمار العقاري

يستثمر بعض المستثمرين في العقارات لتنويع أموالهم بعيدًا عن سوق الأسهم. يريد مستثمرون آخرون استثمار أموالهم في أصول مادية بدلاً من الأوراق المالية ، مثل الأسهم أو السندات. اثنين من الفوائد الأساسية للاستثمار في العقارات ، السكنية والتجارية ، تشمل:

زيادة رأس المال

يمكن أن تحقق العقارات الاستثمارية مكاسب رأسمالية للمستثمرين بسبب زيادة قيمة العقار بمرور الوقت. ربح رأس المال هو ربح ينتج عن الفرق بين سعر الشراء الأصلي وسعر بيع العقار. بالطبع ، لا يمكن للمستثمرين إدراك مكاسب رأس المال إلا بعد بيعها..

ومع ذلك ، فقد ارتفعت الأسعار بشكل كبير خلال العقود القليلة الماضية مع زيادة الطلب على المساكن. يلعب كل من العرض والطلب دور كبير في تحقيق مكاسب رأسمالية من العقارات. إذا كان هناك عدد أقل من العقارات في منطقة جغرافية أو معروض أقل ، فإن أسعار العقارات تميل إلى الارتفاع ..

إيرادات الإيجار

يشتري العديد من المستثمرين العقارات من أجل التدفق المستمر للدخل الذي توفره. سواء كان عقارًا سكنيًا أو تجاريًا ، يدفع المستأجرون أو المقيمون للمالك كل شهر حتى انتهاء عقد الإيجار أو عقد الإيجار..

يمكن أن يوفر تدفق الإيرادات هذا دخلاً ثابتًا للمتقاعدين وغيرهم ممن يبحثون عن مصدر بديل للدخل إلى جانب الدخل من امتلاك الأوراق المالية الاستثمارية مثل السندات أو الأسهم..

الاستثمار فى العقار يمكنك من التحكم به

يمكن الاستفادة من الاستثمار العقاري في اتباع مسارات عديدة. قد ينضم المستثمر إلى مجموعة الاستثمار العقاري التي تجمع أموالها للحصول على العقارات. يجوز لمالك أو مالكي العقارات الاستثمارية تعيين مديري عقارات للإشراف على الصيانة اليومية وتحصيل الإيجار لقطعة من العقارات أو محفظة كاملة..

يمكن للمستثمر العقاري أيضًا أن يتطلع إلى الخدمة في جانب الإقراض أو التمويل للمشاريع مع توقع عائد على استثماراتهم. على سبيل المثال ، يمكن أن يكون المستثمرون هم المقرضون الذين يقفون وراء قروض الأموال الصعبة للعقارات..

من المرجح أن يدفع المقترض في مثل هذه الحالة معدلات فائدة أعلى لتلقي الأموال وسيحتاج إلى سداد القرض في وقت قصير. قد يوافق المُقرض على القرض على أمل الحصول على ملكية العقار في حالة تخلف المقترض عن السداد خاصة إذا كان للعقار إمكانية زيادة قيمة إعادة البيع..

يمكن أن تتخذ العقارات الاستثمارية شكل قطعة من الممتلكات في حالة سيئة ، أو متخلفة بشكل آخر تم تجديدها بقصد تأجير المساحة مقابل عائد طويل الأجل. قد يسعى مالك العقار للحصول على تمويل لتغطية تكلفة تحسين العقار وجعله أكثر جاذبية للمستأجرين

يمكن للمستثمر العقاري الحصول على عقار بناءً على توقع زيادة الطلب على المساحة بسبب عوامل خارجية. عوامل الجذب الجديدة مثل الساحة الرياضية أو تطوير البنية التحتية ، مثل امتداد الطريق السريع ، يمكن أن تجعل العقارات المجاورة مرغوبة للغاية..

مخاطر الاستثمار العقاري

يمكن أن تحتوي العقارات على قدر كبير من رأس المال والدين مقدمًا في شكل اقتراض من أحد البنوك. أيضًا، لا يوفر مكسبًا ماليًا فوريًا. مما يعني أن الأمر قد يستغرق سنوات عديدة لتحقيق ربح أو استعادة الاستثمار الاولى..

يمكن أن يسبب الانكماش الاقتصادي صعوبة في العثور على المستأجرين، خاصة مع العقارات التجارية. إذا توقفت الشركات عن العمل أو خسرت المال ، فقد لا تتمكن من دفع الإيجار..

في فترات الركود الاقتصادي ، قد يكون من الصعب جدًا العثور على مستأجرين للعقارات التجارية. نتيجة لذلك ، سيتعين على المالك دفع تكاليف صيانة العقار وأي مدفوعات رهن عقاري للبنك لشراء العقار..

هناك أيضًا مخاطر على الاستثمار في العقارات السكنية. يمكن أن تكون هناك مواقف صعبة أثناء إدارة المستأجرين. ويمكن أن تحدث تجاوزات في التكاليف للتجديد أو الإصلاحات ، والتي قد يحتاجها المستثمر لتخصيص أموال إضافية..

بالإضافة إلى ذلك يمكن للمستأجرين دائمًا أن يواجهوا حالة طوارئ في منتصف الليل ، مما قد يؤدي إلى قضاء المزيد من الوقت في إدارة العقار..

كيف تبدأ في الاستثمار العقاري؟

هناك العديد من الطرق لبدأ استثمار عقاري بمبالغ متفاوتة من المال، ودرجات متفاوتة من الالتزام الزمني، ورأس المال وآفاق الاستثمار والمخاطر والعائد المحتمل. يكسب البعض الدخل والتقدير والبعض الآخر يكسب الدخل فقط..

الاستثمار العقاري النشط (افعل ذلك بنفسك)

يتطلب الاستثمار العقاري النشط معرفة شخصية كبيرة بالعقارات وإدارة عملية أو تفويض المسؤوليات. يمكن للمستثمرين النشطين العمل كمستثمرين عقاريين بدوام جزئي أو بدوام كامل ، اعتمادًا على عدد عقاراتهم الاستثمارية وطبيعة تلك الاستثمارات..

البيع والشراء في الممتلكات

بيع وشراء المنازل

تعد طريقة بيع وشراء المنازل الطريقة الأكثر نشاطًا وعملية للاستثمار في العقارات. في حالة بيع وشراء المنازل ، يقوم المستثمر بشراء منزل ، وإجراء التغييرات والتجديدات لتحسين قيمته في السوق ، ثم بيعه بسعر أعلى..

يعتبر بيع وشراء المنازل بشكل عام استثمارًا قصير الأجل ، لأنه كلما طالت مدة امتلاك المستثمر للمنزل دون تأجيره للمستأجرين ، زادت نفقاتهم. هذا يتآكل من إمكانات عودتهم عندما يبيعونها. يمكن للمستثمرين إصلاح أو تجديد المنزل لزيادة سعر بيعه أو بيعه دون إجراء أي إصلاحات عندما تزداد قيمته في سوق الإسكان بسبب عوامل خارجية..

إذا كنت تشاهد HGTV فمن المحتمل أنك شاهدت منزلاً يتحول في أقل من 30 دقيقة ويتم بيعه مقابل ربح كبير من قبل المتخصصين في المنزل..

في هذه العروض، يشتري أصحاب المنازل منزلًا يعتقدون أنه أقل من سعره، ويضيفون قيمة من خلال التجديدات – مثل استبدال أسطح العمل أو الأرضيات، أو هدم الجدران لتغيير مخططات الأرضيات – ثم بيع المنزل بسعر أعلى لتحويله إلى الربح..

مثال البيع بالجملة

استراتيجية أخرى لبيع وشراء الممتلكات هي البيع بالجملة. البيع بالجملة هو عندما يوقع المستثمر عقدًا لشراء عقار يعتقد أنه سعره أقل من القيمة السوقية ثم يبيع ذلك العقد بسرعة إلى مستثمر آخر بسعر أعلى لتحقيق ربح.

في أغلب الأحيان ، يبحث تجار الجملة عن العقارات التي تحتاج إلى تجديد ويبيعونها إلى مستثمري المنازل الذين يرغبون في إجراء التجديدات لإضافة المزيد من القيمة إلى العقار من أجل بيعه بسعر أعلى..

هناك الكثير من الخيارات عندما يتعلق الأمر بالعقارات ، لذلك ستحتاج إلى التفكير في الاستثمار الأفضل لك..