الأدوات الماليه تأخذ حيز كبير من أخبار الاقتصاد . يأخذ هذا القسم من الأسواق الماليه اهتماما كبيرا من قبل المستثمرين والمتداولين.
سنتعرف فى هذا المقال مفهوم الأدوات الماليه لما لها أهمية من قبل المستثمر الناجح ،أنواعها،وأفضل طرق لاستثمارها..
ما هي الأدوات المالية؟
تُعرّف الأداة المالية بأنها عقد يشير إلى ملكية أحد الأصول لشخص و التزام تجاه شخص آخر. في سوق الأوراق المالية، لا يمكن تداول جميع الأدوات المالية. على سبيل المثال الشيكات، حيث يتم احتسابها أيضاً كأداة مالية لكن لا يتم تداولها في الأسواق المالية..
أنواعها :
هناك فئتان رئيسيتان تندرج فيهما الادوات المالية:
الأدوات النقدية: التي تتأثر مباشرة و تحركها الأسواق. يمكن أن تكون هذه الادوات المالية التي يمكن تحويلها لسيولة بسهولة.
- الاسهم العالمية
- الاسهم الممتازة
- الملكيات الخاصة
- ADR (إيصال الأيداعات الأمريكية) و GDR (إيصال الإيداعات العالمية)
- صناديق الاستثمار في البورصة ETF
- الديون و الإلتزامات
الأدوات المالية المشتقات: يعتمد تقييم وخصائص الأدوات المالية المشتقة على الأصل الأساسي الذي تمثله، مثل الأسهم أو أسعار الفائدة أو المؤشرات.
- العقود الآجلة
- العقود الستقبلية
- المقايضات
- الخيارات
هناك أصول مالية وغير مالية:
- يمكن تصنيف الأدوات المالية إلى أوراق مالية مرتبطة بالسوق (مثل الأسهم والصناديق المشتركة) وأدوات الدخل الثابت (مثل صندوق ادخار الدولة والودائع الثابتة المصرفية).
- الأدوات غير المالية – هي الأدوات المالية الملموسة مثل الذهب والعقارات.
يجوز لنا أيضاً تحديد الأدوات المالية على أساس نوع الأصول التي تمثلها، أي ما إذا كانت قائمة على أساس حقوق الملكية أو الدين.
هناك نوعان من الأدوات المالية حسب فئة الأصول:
- الأدوات المالية القائمة على الديون – ملكية الأصل
- الأدوات المالية القائمة على حقوق الملكية. ديون المستثمر لمالك الأصل.
أيضاً يمكن تصنيف الأدوات المالية القائمة على الدين في شكلين بناءً على تاريخ الاستحقاق:
- طويل الأمد
- قصير الأمد
قد تشمل الأدوات المالية للديون طويلة الأجل الأسهم وعقود السندات الآجلة والخيارات ومشتقات أسعار الفائدة وغير ذلك. يمكن أن تشمل أدوات الدين قصيرة الأجل أذون الخزانة والعقود الآجلة لمعدلات الفائدة وصفقات الأسعار الآجلة.
أهميه الأدوات الماليه:
يلجأ المستثمرون إلى الأدوات المالية لتحقيق:
- أرباح قصيرة الأجل لكسب عوائد أعلى.
- تحقيق أهداف مالية طويلة المدى مثل شراء منزل على سبيل المثال.
- تضخيم رؤوس أموالهم ومدخراتهم.
- بدء أو توسيع أعمالهم التجارية.
- الشراكة في مشروع جديد
- للتغلب على التضخم وتنويع ممتلكاتهم و أصولهم المالية لزيادة قوتها الشرائية
- التخطيط للتقاعد
أهم الادوات المالية فى السوق المالى:
- الاسهم، عاده ما تكون أجزاء من الشركات. وعندما تمتلك أسهم فى شركه ما تكون مالك فيها
- العملات الأجنيه
سوق العملات (المعروف أيضاً باسم سوق الفوركس) بأنه المكان الذي يتم فيه تبادل أزواج العملات مثل EURUSD أو GBPUSD من أجل تحقيق الربح المحتمل من تحركات أسعارها في السوق. سوق الفوركس هو سوق خارج البورصة (OTC)؛ يقوم المستثمرون والمتداولون بشراء وبيع أزواج العملات من خلاله.
- المؤشرات، هو سلة من الأسهم تمثل الشركات في بلد معين. وهكذا يتكون مؤشر سوق الأسهم من عدد معين من الأسهم أو الشركات من بلد معين.
- السلع
- السندات
- الادوات الماليه الآجله
- الخيارات:
تداول الخيارات الثنائية هو شكل من أشكال المضاربة على أصل أساسي يمنح المالك الحق ولكن ليس الالتزام بشراء أو بيع الأصل الأساسي خلال إطار زمني محدد بسعر محدد. يمكن أن تكون هذه الأصول عبارة عن أسهم أو سندات أو سلع أو أي نوع آخر من الأسواق القابلة للتداول. وبسبب هذا، تُعرف باسم المنتجات “المشتقة” ، حيث يتم اشتقاق سعر الخيار من سعر الأصل الأساسي.
- صناديق الاستثمار العقارى
تسمح صناديق الاستثمار العقارية للمستثمرين الأفراد بشراء أسهم في المحافظ العقارية وبالتالي كسب عوائد على عقارات مختلفة. قد تشمل العقارات في محفظة الثقة مجمعات سكنية ومرافق رعاية صحية وفنادق و أساسات البنية التحتية مثل الكابلات وأنابيب الطاقة، كذلك مباني المكاتب ومراكز التسوق والمستودعات ..
- القروض والودائع البنكيه
كيفية تداول الأدوات الماليه؟
يمكنك بدء استثمارك والتداول بأداتك المالية المفضلة في ثلاث خطوات:
- افتح حساب تداول حقيقي
- قم بتنزيل منصة التداول المفضلة لديك
- افتح المنصة وقم بإجراء أول صفقة لك.
قبل البدء فى أى استثمار يجب عليك التخطيط السليم أولا واختيار الاسترتيجيات المهمه والأدوات الماليه الناجحه التى تساعدك على تحقيق النتائج المرجوه. واذا قررت التداول او الاستثمار فى الاسهم يجب عليك معرفه الكثير عن تاريخ الشركه وحركه الأسهم بها ..
