يعرف مصطلح ” السواب ” أيضا باسم سواب التداول أو سواب العملات الاجنبية والأسهم. علي الرغم من قلة فهم السواب Swap الا انه أمر هام جدا في التداول يجب عليك معرفته، ولذلك عزيزي القارئ جئنا لك بهذه المقال للتعرف علي ما هو السواف في التداول وكيف يمكن حسابه
ما هو السواب فى التداول؟
يعنى تبييت الصفقه أى الاحتفاظ بها طوال الليل فى اسواق التداول المختلفه، يتم حساب السواب على العقود مقابل الفروقات (CFDs).
و اعتمادًا على معدل السواب و نوع الصفقة الذي تم اتخاذه، يمكن أن تكون قيمة السواب إما سلبية أو موجبة. أى سيتعين عليك إما دفع رسوم أو سيتم دفع رسوم لك مقابل الاحتفاظ بصفقتك طوال الليل.
يتم احتساب معدلات السواب Swap عند التداول بالرافعة المالية. والسبب في ذلك هو أنك عندما تفتح صفقة برافعة مالية، فإنك تقترض أموالًا بشكل أساسي لفتح الصفقة.
تختلف رسوم السواب علي حسب الآتي:
- الوسيط
- نوع الصفقة سواء شراء أو بيع
- الأداة المالية
- عدد أيام فتح الصفقة
- القيمة الاسمية للصفقة
حساب السواب Swap :
يقاس السواب بالمعدل الآتي :
معدل السواب = (العقد × [فرق سعر الفائدة + هامش الربح للوسيط]/100) × (السعر/عدد الأيام في السنة)
أكثر استراتيجيات السواب شهرة
- أكثر إستراتيجيات سواب الفوركس شهرة هي إستراتيجية “Carry Trade”. أو صفقات المناقلة تتضمن صفقات المناقلة إجراء صفقة حيث تقترض بعملة ذات معدل فائدة منخفض وتستثمر في عملة ذات معدل فائدة أعلى.
المثال التقليدي علي ذلك هو الاقتراض بالين الياباني والاستثمار بالدولار الأسترالي أو النيوزيلندي.
- التداول المحمول كما يسمى أيضاً، هو استراتيجية تداول طويلة الأجل ومن المهم اختيار العملات التي لها فرق كبير في سعر الصرف.
تتمثل المخاطر الكامنة في هذه الإستراتيجية في أن حركة السوق غير المتوقعة يمكن أن تمحو أي ربح محقق من تحصيل السواب اليومي.
تمديد العقود الآجلة
في أسواق العقود الآجلة، لا توجد رسوم للسواب. لذلك يمكنك تداول العقود الآجلة لمؤشرات مثل FTSE 100 أو DAX 30 دون الحاجة إلى دفع رسوم ليلية.
في نهاية العقد، يعرض بعض الوسطاء عبر الإنترنت “تجديد” عقدك الحالي في العقد الآجل التالي. يمكن أن يكون هذا اقتراحًا مثيرًا للاهتمام لأنه يسمح لك بالتداول بدون رسوم سوابSwap وتجديد صفقتك مدة تصل إلى عام.
هذا النوع من تجديد العقود الآجلة لا يخلو من المخاطر. نظرًا لاختلاف أسعار العقود الآجلة المختلفة، من خلال الانتقال إلى العقد التالي، فقد تزيد تكاليفك عن غير قصد. لذلك، يجب عليك توضيح تكاليف العقد قبل اتخاذ قرار بشأن الانتقال إلى عقود أخرى.
أثر السواب علي التداول طويل الأجل وقصير الأجل
يمكن أن يؤثر معدل السوابSwap أو التبييت على ربحية تداولاتك. بالنسبة للمتداولين على المدى القصير، لن يكون لسعر السواب سوى تأثير ضئيل، أو ربما في حالة المتداولين اليوميين، لن يكون له تأثير على الربحية إطلاقاً.
ومع ذلك، سيحتاج المتداولون على المدى الطويل إلى المزيد من الاهتمام. كلما طالت مدة بقاء الصفقة مفتوحة، زاد تأثير معدل السواب على رصيدك.
إذا كنت متداولًا طويل الأجل تتعامل مع أوامر كبيرة الحجم، فقد يكون من مصلحتك تجنب سواب الفوركس. يمكن القيام بالتداول مباشرة بدون رافعة مالية او استخدام حساب تداول إسلامي في فوركس.
عمولات التبييت (Swap)
يظهر معدل التبييت السالب أكثر من معدل التبييت الإيجابي. ربما لا يكون ذلك عادلاً ولكن هذه هي الطريقة التي يتم بها إعداد لعبة الوساطة.
إذا كان سجل تاريخ صفقاتك يقدم عددًا متساويًا من صفقات الشراء والبيع التي تم تنفيذها على مدار أكثر من يوم، فمن المحتمل أن يكون لديك تبييت (Swap) سلبي شامل يتم احتسابه على إجمالي كل صفقاتك.
ما هي فوائد التبييت؟
فوائد التبييت عبارة عن رسوم يتم فرضها على الصفقة حين يتم إبقاؤها مفتوحة لليوم التالي. فحين يرغب المتداول بإبقاء صفقته مفتوحة, سوف يدفع فائدة على العملة المباعة, وسوف يحصل على فائدة على العملة المشتراة.
لذلك, فوائد التبييت تتحدد بحسب معدلات الفائدة في البلدان المشاركة في زوج العملات, بغض النظر عن نوع الصفقة بيع أم شراء, وعن الظروف الحالية للسوق.
حسابات تداول خالية من السواب
لا تحتوي الحسابات الإسلامية على فوائد السوابswap. ففي التمويل الإسلامي، لا يسمح للمقرضين بفرض فائدة. قد يكون لحسابات التداول الإسلامية رسوم تداول أخرى، مثل الرسوم الأسبوعية المفروضة في بداية المعاملة، أو قد لا يكون لها رسوم إضافية.
رسوم وفوائد تمديد الصفقات
تحسب كلفة تمديد العقود على أساس فرق سعر الفائدة بين عملتين.فمثلا أن أسعار الفائدة في الاتحاد الأوروبي هي 4.25 % وفي الولايات المتحدة الأمريكية هي 3.5% سنوياً. تتضمن تجارة كل عملة اقتراض عملة لشراء أخرى. إذا كانت لديك صفقة شراء 1.0 عقد في زوج اليورو مقابل الدولار الأمريكي، ستكسب 4.25 % على اليورو وتقترض الدولار الأمريكي بسعر 3.5 % سنويا.
إذا:
- إذا كان لديك صفقة طويلة الأمد (شراء) وسعر فائدة العملة الأولى بين زوج العملات لليلة واحدة أعلى من العملة الثانية، فستربح.
- إذا كان لديك صفقة قصيرة الأمد (بيع) وسعر فائدة العملة الأولى بين زوج العملات لليلة واحدة أعلى من العملة الثانية، فستخسر الفرق.
- إذا كان لديك صفقة طويلة الأمد (شراء) وسعر فائدة العملة الأولى بين زوج العملات لليلة واحدة أقل من العملة الثانية، فستخسر الفرق.
- إذا كان لديك صفقة قصيرة الأمد (بيع) وسعر فائدة العملة الأولى بين زوج العملات لليلة واحدة أقل من العملة الثانية، ستربح.
