تحدثنا سابقا عن تداول الأسهم والأسباب التي تؤثر على نجاحها (العيوب والمميزات)، هذا النوع من الاستثمار وبعد أن أصبح لديك فهم قوي للأسواق المالية، دعنا نستكشف الطرق المختلفة وكيفية اختيار الاسهم الجيدة للاستثمار جنبًا إلى جنب مع توضيح مزاياها وعيوبها.
هناك طريقتان للبدء في تداول الأسهم، هما: الاستثمار وتداول العقود مقابل الفروقات، من المهم أن يفهم المتداول كيفية تأثير كل من العوامل قبل البدء في التداول بسبب الآثار المالية لكل منهجية على الأرباح والخسائر التي تحققت.
كيفية اختيار الاسهم الجيدة:
و لكى تتمكن من اختيار الأسهم الجيده عليك ان تتبع بعض النقاط التي سوف تساعدك :
1. حدد هدفك من الاستثمار
يمكننا تحديد ثلاثة أهداف رئيسية للاستثمار:
- توليد الدخل
- الحفاظ على رأس المال
- زيادة الثروة
سيؤدي تحديد ما هو هدفك الرئيسي إلى لعب دور كبير في تحديد كيفية اختيار الأسهم التي ترغب في شراءها.
سوف ينجذب المستثمرون الذين يتطلعون إلى توليد الدخل إلى الأسهم أو الأسهم التي تدفع توزيعات أرباح جيدة بالتحديد، أو ربما يتجهوا الى صناديق الاستثمار العقاري (REITs) مثلاً.
أولئك الذين يرغبون في التحوط ضد التضخم والحفاظ على رأس مالهم من المرجح أن ينجذبوا الى الأسهم منخفضة المخاطر قدر الإمكان، واختيار الاسهم في الشركات الراسخة التي تهيمن بالفعل في مجالهم و قطاعهم. أو بعبارة أخرى، الأسهم الممتازة.
و أخيراً، سيبحث المستثمرون الذين يسعون لتنمية ثرواتهم عن الشركات الأصغر سنًا، والتي على الرغم من أنها بعيدة كل البعد عن الريادة في صناعتهم، إلا أنها تبشر بمستقبل واعد ولديها موارد مالية مشجعة.
2. اختر القطاع
حدد قطاع معين ترغب في الاستثمار فيه. قال المستثمر الأسطوري وارن بافيت ذات مرة “لا تستثمر أبداً في عمل لا يمكنك فهمه” تأكد من أن الصناعة / القطاع الذي تختاره هو القطاع الذي تفهمه.
بالإضافة إلى اختيار الصناعة التي تفهمها، فمن الجيد اختيار الصناعة التي تهتم بها. وكلما زاد اهتمامك بهذا القطاع، زادت فعاليتك على الأرجح وأصبح من السهل عليك إجراء بحثك – الذي سنلقي نظرة عليه لاحقًا في دليلنا حول كيفية اختيار الاسهم الجيدة للاستثمار.
3. حدد الشركات التي لديها ميزات تنافسية
اختيار الشركات التي تتمتع بشكل من أشكال الميزة التنافسية – وبالتالي الحماية – من منافسيها.
يمكن أن تكون هذه الميزة ميزة تكنولوجية (مثل Tesla)، أو إنتاج منخفض التكلفة (مثل Amazon) أو حتى ولاء للعلامة التجارية (مثل Coca-Cola). بمجرد تحديد هذه الشركات، يجب علينا معرفة ما الذي يحافظ على ميزات هذه الشركات سليمة وما إذا كان يمكنهم الحفاظ عليها في المستقبل المنظور.
4. قم بعمل بحث عن الشركة
في هذه المرحلة من دليلنا حول كيفية شراء الاسهم الجيدة، من المفترض أنه تم تقليص قائمة الاسهم المحتملة للاستثمار وأصبحت الآن تتألف فقط من الشركات التي لديك معرفة بأعمالها وتتمتع بميزة تنافسية في صناعتها.
الآن لإجراء بعض الأبحاث حول الشركات المتبقية. اقرأ الأخبار المالية لمعرفة آخر التحديثات، ولكن ضع في اعتبارك أنه لا يجب أن تأخذ آراء المحللين بأنها قانون و ستكون صحيحة في كل مرة.
يتعين على الشركات المدرجة أن تنشر نتائجها المالية بانتظام، والتي يمكنك العثور عليها عادةً في قسم “علاقات المستثمرين” على موقعها الالكتروني. تعمق في هذه التقارير، ليس فقط في أدائها الحالي ولكن أيضاً في الأداء التاريخي. كيف كان أدائهم على مر السنين؟ هل يحققون نتائج جيدة باستمرار؟ هل يتحسنون أم أنهم يسيرون في الاتجاه الخاطئ؟
بعض الأرقام التي يجب أن توليها اهتماماً خاصاً هي:
- الأرباح
- صافي الدخل
- ربحية السهم (EPS)
- نسبة السعر / الأرباح – سعر سهم الشركة مقسوماً على العائد على السهم. هذا يساعد على تحديد ما إذا كانت الأسهم يتم تداولها بقيمة جيدة.
- عائد توزيعات الأرباح – مهم بشكل خاص إذا كنت ترغب بالحصول على دخل منتظم من استثمارك.
عند البحث عن أساسيات الشركة، لا يجب عليك فقط تقييم ما إذا كانت الشركة تعمل بشكل جيد، ولكن أيضاً ما إذا كان سعر سهمها يعكس بدقة قيمة الشركة.
تداول عقود فروقات الأسهم:
من ناحية أخرى، تداول العقود مقابل الفروقات هو نوع الأكثر شيوعًا من أنواع التداول، وينطوي على الشراء والبيع بهدف الاستفادة من تقلبات الأسعار على المدى القصير. أحد الاختلافات الرئيسية بين التعامل على السهم في البورصة وبين هذا النوع من الاستثمار هو أنه مع العقود مقابل الفروقات فيما يتعلق بالأسهم، فإنك لا تشتري بالفعل أسهم حقيقية.
إن ما تفعله بدلاً من ذلك هو المضاربة على انخفاض أو ارتفاع أسعار الأسهم. وفيما يلي نلقي نظرة على الأسباب الرئيسية التي تجعل المتداولين يختارون عقود فروقات الأسهم بدلا من امتلاك السهم.
– قم بتنفيذ عمليات البيع والشراء
وبما أن تداول العقود لا ينطوي على شراء السهم الفعلي، فإنه يسمح للمتداولين بالاستفادة من انخفاض أسعار الأسهم التي لم يملكونها قط. إن القدرة على بيع الأسهم هي السبب في أن عقود الفروقات تعتبر شكلاً مرنًا من أشكال التداول.
– الرافعة المالية
وهناك اعتبار هام آخر هو رأس المال اللازم للبدء. عند الاستثمار في الأسهم، عليك أن تدفع المبلغ الإجمالي للأسهم التي تريد شراءها. وهذا عامل غير مشجع للعديد من المتداولين الطموحين، حيث أنه يتطلب رأسمال ابتدائي كبير. دعونا نفترض أنك تثق في سعر سهم الفيسبوك وتريد فتح صفقة بمبلغ 200 جنيه استرليني. في حالة استفادتك من رافعة مالية 10: 1، ستتمكن من فتح صفقة بقيمة 2،000 جنيه استرليني.
– العمولة
شراء الأسهم في البورصة عادة ما ينطوي على رسوم عمولة للخدمة المقدمة. على الرغم من أن بعض الوسطاء عبر الإنترنت يطبقون عمولات على تداول العقود مقابل الفروقات، فمن الجدير بالذكر أن من يفعلون ذلك ليسوا كل الوسطاء. إن العناية الواجبة بشأن رسوم الوساطة قبل فتح الحساب أمر حتمي.
– الضرائب
يتم التعامل مع الأرباح المحققة من الاستثمار في الأسهم كإيرادات وتخضع للضريبة وفقا للولايات القضائية، وكذلك رسوم الدمغة في حالة المقيمين في المملكة المتحدة. عندما يتعلق الأمر بالعقود مقابل الفروقات، على الرغم من ذلك، لا يوجد رسوم دمغة يتعين دفعها، لأن التداول لا يشمل ملكية فعلية للأسهم.
أنت الآن جاهز لبدايه التداول وشراء الأسهم الجيده بناءا على المعايير التي تم ذكرها في هذا الدليل الشامل. والآن عليك البدء وشراء الأسهم وأيضا ذكرنا ذلك في مقال سابق عن تداول الأسهم.
