هل سبق لك ولأن سمعت عن مصطلح الهامش؟ كمتداول في الفوركس وربما يكون جديدا بالنسبه لك ولكن فى الحالتين يجب عليك معرفه كل ما يتعلق بالهوامش وكيف يتم التداول به فى الأسواق الماليه ومدى ارتباطه بالرافعة المالية سنعرف كل ذلك في هذا المقال..
ما هو الهامش؟
يعتبر ضمان وممكن أن نطلق عليه اسم “الضمان” حيث يقوم المتداول بإيداعه للوسيط الذي يقوم بالتداول له لتعويض المخاطر التى ممكن ان يسببها الوسيط أثناء التداول. وعاده ما يكون جزء صغير من صفقات التداول المفتوحه ويعبر عنها بالنسبه المئويه ويجب عليك أن تهتم بوجوده فى حميع صفقاتك المفتوحه..
يتم تحديده عن طريق وسيط الفوركس الذي تختاره الحد الأقصى للرافعه الماليه ولذلك أحيانا يطلق على التداول باستخدام الرافعه الماليه ب “التداول بالهامش”..
ويجب الأخذ فى الاعتبار أن كل وسيط لديه متطلبات مختلفه فى الهوامش لذلك يجب عليك أن تفهم ذلك قبل اختيارك لوسيطك..
يمكن أن يكون للتداول على الهامش عواقب متفاوتة. يمكن أن تؤثر على نتائج التداول الخاصة بك إما بشكل إيجابي أو سلبي، مع احتمال تضخم كل من الأرباح والخسائر بشكل خطير.
مثال على حساب الهامش
لنفترض أن الوسيط يقدم رافعة مالية بنسبة 1:20 لتداول الفوركس. هذا يعني بشكل أساسي أنه مقابل كل 20 وحدة من العملة في صفقة مفتوحة، يلزم وجود وحدة واحدة من العملة كهامش. بمعنى آخر، إذا كان حجم صفقة فوركس الذي تريده هو 20 دولارًا، فسيكون 1 دولار, أي المبلغ المطلوب لفتح الصفقة.
لذلك، في هذا المثال، الهامش يساوي 1/20 أو 5٪.
لإثبات ذلك بالعكس، إذا علمنا أن الوسيط يتطلب هامشًا بنسبة 10٪، فيمكننا حساب ذلك مقابل كل 10 دولارات نريد تداولها، يتعين علينا توفير دولار 1 من الهامش. بعبارة أخرى، في هذا المثال، يمكننا استخدام رافعة مالية من 1:10..
الهامش المتاح
هو مبلغ المال في حساب التداول المتاح للاستخدام لفتح صفقات جديدة. يمكن حسابه بطرح الهامش المستخدم من رصيد الحساب.
ولكن الآن ما هى الملكيه أو السيوله هي مجموع رصيد الحساب وأي ربح أو خسارة غير محققة من أي صفقات مفتوحة. عندما نتحدث عن رصيد الحساب، فإننا نتحدث عن إجمالي الأموال المودعة في حساب التداول (وهذا يشمل الهامش المستخدم لأي صفقات مفتوحة). إذا لم يكن لديك صفقات مفتوحة، فإن السيولة تساوي رصيد حساب التداول..
مثال توضيحى للتداول بالهامش المتاح
لنفترض أن لدينا حساب تداول برصيد 1000 دولار و هامش 5٪. نريد فتح مركز تبلغ تكلفته 8000 دولار. عند وقت فتح الصفقة، يكون ما يلي صحيحًا:
- رصيد الحساب = 1000 دولار
- الهامش المستخدم = 400 دولار (5٪ من 8000 دولار)
- المتاح = 600 دولار (الملكية – المستخدم)
- الملكية = 1000 دولار
إذا زادت قيمة صفقتنا، مما أعطانا ربحًا غير محقق قدره 50 دولارًا، فيمكننا إعتبار ما يلي صحيحاً:
- رصيد الحساب = 1000 دولار
- الهامش المستخدم = 400 دولار
- المتاح = 650 دولار
- الملكية = 1050 دولار
هامش المستخدم ورصيد الحساب لا يتغيران، ومع ذلك ، فإن كلا من الهوامش الحر وحقوق الملكية يزدادان ليعكسان الربح غير المحقق للمركز المفتوح. من المهم أن نلاحظ أنه إذا انخفضت قيمة مركزنا بمقدار 50 دولارًا بدلاً من زيادتها ، فإن كلا من الهوامش الحر وحقوق الملكية سينخفضان بنفس المقدار..
مستوى الهوامش فى التداول
يعد مستوى هامش التداول مفهومًا مهمًا، حيث يوضح نسبة الملكية إلى المستخدم. تظهر كنسبة مئوية وتحسب كالتالي:
مستوى الهامش = (الملكية / المستخدم) * 100
يستخدم الوسطاء مستويات الهوامش لتحديد ما إذا كان بإمكان المتداولين دخول أي صفقات جديدة أم لا. مستوى الهامش 0٪ يعني أن الحساب ليس به صفقات مفتوحة حاليًا.
مستوى الهامش 100٪ يعني أن رصيد الحساب يساوي هامش المستخدم. هذا يعني عادةً أن الوسيط لن يسمح بأي صفقات أخرى على حسابك حتى تضيف المزيد من النقود إلى حسابك أو تزيد من أرباحك غير المحققة.
ما هو ال margin call في التداول؟
قد يكون تنويه (Margin Call) أحد أكبر الكوابيس لمتداولي الفوركس المحترفين. Margin Call هو إشعار من وسيطك يفيد بأن مستوى الهامش الخاص بك قد انخفض دون معرفه حد معين لهذا الانخفاض، يُعرف باسم مستوى تنويه الهامش.
يختلف مستوى تنويه الهامش من وسيط لآخر ولكنه يحدث قبل اللجوء إلى إيقاف الحساب. إنه بمثابة تحذير من أن السوق يتحرك ضدك، بحيث يمكنك التصرف وفقًا لذلك. يقوم الوسطاء بذلك من أجل تجنب المواقف التي لا يستطيع فيها المتداول تغطية خسائرهم.
ما يجب مراعاته هو أنه إذا تحرك السوق بسرعة وبشكل كبير ضدك، فمن المحتمل ألا تتاح للوسيط فرصة لإجراء تنويه قبل الوصول إلى مستوى التوقف.
حساب تنويه مستوى الهامش margin call
يحدث التنويه عاده عندما يصل الهامش المتاح للاستخدام الى الصفر أو عندما يكون مبلغ رأس المال أقل من المطلوب.
يتم حساب الـ Margin Call على النحو التالي:
رأس المال – نتيجة ربح/خسارة صفقة الفوركس < الهامش المطلوب = Margin Call.
لا تقلق، إذا حدث هذا لك، يجب أن تكون قادرًا على فتح صفقة جديدة في السوق بالهامش المستخدم الذي سيعاد إليك
دور التنويه فى حمايه رأس المال
إذا كنت لا تزال تتساءل عن سبب قيام وسطاء التداول عبر الإنترنت بإعداد تنويهات الهوامش. فان السبب هو أن الوسيط لديه مخاطرة تتمثل في أن عميله لم يعد قادرًا على تغطية خسائره بعد إغلاق الصفقات الخاسرة.
ولهذا السبب، حدد معظم وسطاء العملات مستويات تنويه الهامش Margin Call عند 30٪ أو 50٪ وليس صفرًا. من المحتمل أن يستمر سوق الفوركس ضدك إلى الأبد ولا يستطيع وسيط الفوركس دفع هذه الخسارة للعميل. قبل كل شيء، يجب أن تضمن ملاءمتك المالية وتمنعك من الاضطرار إلى تخصيص أموال أكثر مما استثمرته في البداية.
المتداولون الجيدون لا يواجهون تنويه الهامش عادة. إذا واجهت تنويهات متكررة للهوامش على حساب تداول العقود مقابل الفروقات الخاص بك، فمن المحتمل أنك تخطئ في التداول وليس لديك استراتيجية تداول مضبوطة. عادة ما يحدث تنويه للمتداولين المبتدئين في سوق الفوركس و للمستثمرين الذين يتسمون بالعدوانية الشديدة في المضاربة على الأسهم.
كيفيه تجنب ال margin call أثناء التداول؟!
اذا كنت ترغب فى تجنب ال margin call فيجب عليك اتخاذ بعض الاحتياطات لمنع التنويه لذلك يجب عليك اتباع الخطوات والنصائح التاليه:
• توقف عن فتح العديد من الطلبات في وقت واحد. لماذا؟ المزيد من الطلبات يعني استخدام المزيد من الأموال للحفاظ على صفقات التداول مفتوحة، وبالتالي يكون لديك هامش متاح أقل و يمكن لذلك تسريع التنويه إذا عكس السوق إتجاهه ضدك.
• استخدم أمر وقف الخسارة بشكل منهجي للتحكم بشكل أفضل في خسائرك. ليس من المنطقي الاحتفاظ بالصفقات الخاسرة مفتوحة على أمل أن يتحول السوق لصالحك. الخسائر الصغيرة أفضل من الـ Margin Call.
• تطبيق إدارة صارمة للأموال. كثير من متداولي الفوركس لا يعرفون كيف يحمون أنفسهم. لا يمكنك تداول العملات دون استخدام إدارة المخاطر. الخطوة الأولى هي التأكد من أنك لا تستثمر أكثر مما أنت مستعد لخسارته.
• استخدم الرافعة المالية المناسبة. أنجح المتداولين يستثمرون حوالي 2.5٪ إلى 5٪ من رأس مالهم. يمكن أن يساعدك الحساب التجريبي على فهم آليات مكالمات الهوامش بشكل أفضل..
الهوامش موضوع جدل شائك جدا. يجادل بعض المتداولين بأن الكثير من الهوامش أمر خطير للغاية ومن السهل معرفة السبب. ومع ذلك، فإنه يعتمد على أسلوب التداول الفردي ومستوى الخبرة في التداول..
